Odráží základní strukturu aktiv fondu. Akciový fond by měl mít alespoň 66 % aktiv umístěno v akciích, dluhopisový fond 66 % v dluhopisech. V aktivech fondu peněžního trhu převažují krátkodobé dluhopisové cenné papíry a vklady u bank. Smíšené fondy kombinují víc tříd aktiv (nástroje peněžního trhu, dluhopisy, akcie, komodity, alternativní investiční nástroje.